Écrire la charte, c’est nommer les sujets qui se discutent en famille et ceux qui relèvent d’un mandat. Elle décrit la fréquence des réunions, l’information partagée, et la manière d’associer la génération suivante sans lui transmettre la décision trop tôt.
Le family office s’en sert comme cadre de l’entretien patrimonial. La charte ne remplace ni le droit des sociétés ni le conseil fiscal. Elle évite que ces outils soient choisis avant que la famille sache ce qu’elle veut protéger. Cette note éclaire un sujet de banque privée. Elle ne constitue ni un conseil personnalisé, ni une recommandation de produit.